证券投资顾问 文章列表

  • 22年证券投资顾问考试真题6辑

    Monday, March 7, 2022

    22年证券投资顾问考试真题6辑 第1辑( )是通过比较被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动比率,以确定套期是否有效的方法。 A、主要条款比较法 B、比率分析法 C、回归分析法 D、模拟法 答案:B解析:B 比率分析法,是通过比较被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动比率,以确定套期是否有效的方法。运用比率分析法时,企业可以根据自身风险管理政策的特点选择以累积变动数(即自套期开始以来的累积变动数)为基础比较,或以单个期间变动数为基础比较。如果上述比率在80%至...

  • 22年证券投资顾问考试试题及答案7辑

    Monday, March 7, 2022

    22年证券投资顾问考试试题及答案7辑 第1辑下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是( )。 ①确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分 ②在客户首次购买理财产品前不用进行风险承受能力评估 ③定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估 ④为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估A.①④ B.②③ C.③④ D.①③④答案:C解析:①项,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括五级,并可根据实际...

  • 证券投资顾问模拟冲刺试题集6卷

    Monday, March 7, 2022

    证券投资顾问模拟冲刺试题集6卷 第1卷对于货币时间价值概念的理解,下列表述正确的有(  )。 Ⅰ货币只有经过投资和再投资才会增值,不投入生产经营过程的货币不会增值 Ⅱ一般情况下,货币的时间价值应按复利方式来计算 Ⅲ货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值 Ⅳ一般情况下,货币的时间价值应按单利方式来计算A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:应用最广泛的信用评分模型有( )。 Ⅰ.线性辨别模型 Ⅱ.违约概率模型 Ⅲ.线性概率模型 Ⅳ.Logit模型 Ⅴ.Probit模型A.Ⅳ.Ⅴ...

  • 2022证券投资顾问历年真题解析8辑

    Monday, March 7, 2022

    2022证券投资顾问历年真题解析8辑 第1辑在短期内,某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元,出现概率是25%。在正常状况下,流动性余额为4000万元,出现概率是50%,在最差情况下的流动性缺口为2000万元,出现概率为25%,则该公司预计短期内的流动性余缺情况是(  )。A.盈余4500万元 B.缺口4000万元 C.盈余3500万元 D.缺口3000万元 答案:C解析:根据题意有:8000×25%+4000×50%-2000×25%=3500(万元)。资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后...

  • 22年证券投资顾问考试历年真题精选7节

    Monday, March 7, 2022

    22年证券投资顾问考试历年真题精选7节 第1节下列关于趋势线的表述中,正确的有( )。 ①上升趋势线被突破后,该趋势线就转化为潜在的压力线 ②下降趋势线是一种压力线 ③趋势线是被用来判断股票价格运动方向的曲线 ④在上升趋势中,需将股价的三个低点连成一条直线才能得到一条上升趋势线A.①② B.①④ C.②③ D.③④答案:A解析:③项,趋势线是一条直线。④项,在上升趋势中,将两个低点连成一条直线,就得到上升趋势线;在下降趋势中,将两个高点连成一条直线,就得到下降趋势线。在证券分析中,下列属于趋势型指标的有(...

  • 22年证券投资顾问模拟试题6节

    Monday, March 7, 2022

    22年证券投资顾问模拟试题6节 第1节关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是( )。 Ⅰ.买进看涨期权:当交易者预期某金融资产的市场价格将上涨时,可以购买该基础金融工具的看涨期权 Ⅱ.卖出看涨期权:与买入期权相对应的交易策略是卖出看涨期权 Ⅲ.买进看跌期权:当交易者预期某金融资产的市场价格将下跌时,除了可以选择卖出看涨期权外,还可以选择买进看跌期权 Ⅳ.卖出看跌期权:与买入看跌期权相对应的交易策略是卖出看跌期权 A、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ B、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ D、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ 答案:B解析...

  • 22年证券投资顾问考试试题及答案5卷

    Monday, March 7, 2022

    22年证券投资顾问考试试题及答案5卷 第1卷一个行业内存在的基本竞争力包括(  )。 Ⅰ.供方Ⅱ.需方Ⅲ.潜在入侵者Ⅳ.替代产品 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 答案:D解析:迈克尔?波特认为,一个行业激烈竞争的局面源于其内在的竞争结构。一个行业内存在着潜在入侵者、替代产品、供方、需方以及行业内现有竞争者五种基本竞争力量。一般而言,影响客户风险承受能力的因素有很多,下列表述正确的有( )。 Ⅰ.随着财富的增加,客户绝对风险承受能力也会增加 Ⅱ.客户年龄越大,其所能承受的风险越低...

  • 证券投资顾问考试试题及答案9章

    Monday, March 7, 2022

    证券投资顾问考试试题及答案9章 第1章(2017年)通常将一定数量的货币的两个时点之间的价值差异称为()。A.货币风险价值 B.货币时间价值 C.货币投资价值 D.货币投资差异答案:B解析:货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。由于货币具有时间价值,即使两笔金额相等的资金,如果发生在不同的时期,其实际价值量也是不相等的。同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的,货币时间价值就是两个时点之间的价值差异。下列关于信用评分模型的说法正确的有( )。 Ⅰ.是一种向前看的模型 Ⅱ.对历史数据的要求比...

  • 证券投资顾问每日一练6章

    Monday, March 7, 2022

    证券投资顾问每日一练6章 第1章EViews具有的功能有( ) Ⅰ数据处理 Ⅱ.统计分析 Ⅲ.建模分析 Ⅳ.作图 Ⅴ.预测和模拟A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:D解析:Eviews具有数据处理、作图、统计分析、建模分析、预测和模拟等功能,在建模分析方面,包括单方程的线性模型和非线性模型,联立方程计量经济学模型,时间序列分析模型,分布滞后模型,向量自回归模型,误差修正模型,离散选择模型等有多种估计方法。考试精准押题,瑞牛题库软件考前更新,下载链接 www.niutk....

  • 证券投资顾问考试题免费下载6卷

    Monday, March 7, 2022

    证券投资顾问考试题免费下载6卷 第1卷以下关于证券估值方法说法正确的是( ) Ⅰ.相对估值是指运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值 Ⅱ.绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额 Ⅲ.相对估值法常用方法包括重置成本法和清算价值法 Ⅳ.各种基于现金流贴现的方法均属绝对估值A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额。各种基于现金流贴现的方法均属此类:相对估...

  • 22年证券投资顾问历年真题解析7卷

    Monday, March 7, 2022

    22年证券投资顾问历年真题解析7卷 第1卷某公司某年现金流量表显示其经营活动产生的现金净流量为4000000元,投资活动产生的现金净流量为4000000元,筹资活动产生的现金净流量为6000000元,公司当年长期负债为10000000元,流动负债4000000元,公司该年度的现金债务总额比为(  )。A、0.29 B、1.0 C、0.67 D、0.43答案:A解析:现金债务总额比是经营现金净流量与负债总额的比值,即:根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用,以下正确的有( )。 Ⅰ.牛市到来时,应选择那些...

  • 2022证券投资顾问考试题库精选7节

    Monday, February 28, 2022

    2022证券投资顾问考试题库精选7节 第1节关于客户的定量信息,下列说法正确的有( )。 Ⅰ.普通个人和家庭档案等信息均属于定量信息 Ⅱ.定量信息中包括客户保单信息 Ⅲ.客户的雇员福利不属于定量信息 Ⅳ.遗嘱是定量信息A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:客户的雇员福利属于定量信息,Ⅲ项错误。保险规划的风险不包括( )。 A、未充分保险的风险 B、过分保险的风险 C、不必要保险的风险 D、市场风险 答案:D解析:D 保险规划的风险有三种:①未充分保险的风...

  • 2022证券投资顾问模拟试题9节

    Monday, February 28, 2022

    2022证券投资顾问模拟试题9节 第1节(2016年)陈小姐将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,项目投资期限为3年,每年支付一次利息,假设该投资人将每年获得的利息继续投资,则该投资人三年投资期满将获得的本利和为()元。A.13310 B.13000 C.13210 D.13500答案:A解析:根据复利终值的计算公式,可得:FV=PV×(1+r)t=10000×(1+10%)3=13310(元)关于现金流量分析,以下说法错误的是(  )。A、现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务...

  • 证券投资顾问每日一练5卷

    Monday, February 28, 2022

    证券投资顾问每日一练5卷 第1卷关于年金的表述,正确的是( )。 Ⅰ向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金 Ⅱ每个月定期定额缴纳的房租贷款月供可视为一种年金 Ⅲ退休后从社保部门每月固定领取的养老金可视为一种年金 Ⅳ零存整取的“整取额”可视为一种年金A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:年金(普通年金)是指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。比如,退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金,定期定额缴纳的房屋贷款月供、每个月进行定期定...

  • 2022证券投资顾问历年真题解析5卷

    Monday, February 28, 2022

    2022证券投资顾问历年真题解析5卷 第1卷对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析,有利于( )。 Ⅰ.分析该上市公司的发展前景 Ⅱ.判断上市公司的发展是否会受到当前的自然条件和基础条件制约 Ⅲ.判断上市公司的主营业务是否符合当地政府产生的政策 Ⅳ.分析该上市公司的财务状况A.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ答案:D解析:分析区位内的自然条件和基础条件,有利于分析该区位内上市公司的发展前景。如果上市公司所从事的行业与当地的自然和基础条件不符,公司的发展可能会受到很大的制约。...

  • 证券投资顾问考试真题及答案8章

    Monday, February 28, 2022

    证券投资顾问考试真题及答案8章 第1章下列关于MACD指标应用法则的说法中,正确的有( )。 Ⅰ.DIF和DEA均为正值,且DIF向上突破DEA是买入信号 Ⅱ.DIF和DEA均为负值,且DIF向下突破DEA是卖出信号 Ⅲ.DIF跌破零轴线时,为卖出信号 Ⅳ.DIF上穿零轴线时,为买入信号A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:以上四个选项都是正确的。从高价跌落( )时应卖出股票。A.10% B.20% C.30% D.40%答案:A解析:从高价跌落10%时应卖出股票。以...

  • 22年证券投资顾问考试历年真题精选9节

    Monday, February 28, 2022

    22年证券投资顾问考试历年真题精选9节 第1节假设其他条件保持不变,则下列关于利率风险的表述,正确的是(  )。A、资产以固定利率为主,负债以浮动利率为主,则利率上升有助于增加收益 B、发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险 C、购买票面利率为3%的国债,当期资金成本为2%,则该交易不存在利率风险 D、以3个月1IBOR为参照的浮动利率债券,不存在利率风险答案:B解析:对发行人来说,发行固定利率债券固定了每期支付利率,将来即使市场利率上升,其支付的成本也不随之上升,因而有效地降低了利率上升的风险...

  • 22年证券投资顾问经典例题6辑

    Monday, February 28, 2022

    22年证券投资顾问经典例题6辑 第1辑张自强先生是兴亚银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平时致力于财富的枳累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,金融理财师张自强不应该采取的策略为( )。A.慎选投资标的,分散风险 B.评估开源节流,提供建议 C.分析支出及储蓄目标,制定收入预算 D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算答案:D解析:按照不同的财富观,有人将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。积累者,担心财富不够用,致力于积累财富;量出为...

  • 证券投资顾问考试真题7章

    Monday, February 28, 2022

    证券投资顾问考试真题7章 第1章以下属于遗产规划内容的有()。 Ⅰ.确定遗产继承人和继承份额 Ⅱ.为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持 Ⅲ.将遗产转移成本降低到最低水平 Ⅳ.确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外,遗产规划的内容还包括:①最大限度地为所有者的继承人(受益人)保存遗产;②确定遗产的清算人;③为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务。下列哪些是证券投资顾问的职责,正确的有( )。 ①了解客户...

  • 22年证券投资顾问考试题免费下载5篇

    Monday, February 28, 2022

    22年证券投资顾问考试题免费下载5篇 第1篇下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中,正确的有()。 Ⅰ.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,明确客户回访的程序、内容和要求,并指定专门人员独立实施 Ⅱ.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书,并由客户签收确认 Ⅲ.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户投诉处理机制,及时、妥善处理客户投诉事项 Ⅳ.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、卖出或者...

  • 22年证券投资顾问考试题免费下载7章

    Monday, February 21, 2022

    22年证券投资顾问考试题免费下载7章 第1章应用衍生金融工具对冲市场风险时,可能面临的问题有( )。 Ⅰ.衍生产品种类有限,可能无法选到合适的衍生产品 Ⅱ.可能存在操作风险 Ⅲ.当衍生工具与风险资产不完全匹配时,仍然存在市场风险 Ⅳ.交易对手的信用风险 Ⅴ.交易成本过高A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:利用衍生产品对冲市场风险具有明显的优势,如构造方式多种多样、交易灵活便捷等,但通常无法消除全部市场风险,而且可能会产生新的风险,如交易对方的信用风险...

  • 22年证券投资顾问模拟冲刺试题集8辑

    Monday, February 21, 2022

    22年证券投资顾问模拟冲刺试题集8辑 第1辑(2016年)关于年金的表述,正确的是()。 Ⅰ.向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金 Ⅱ.每个月定期定额缴纳的房租贷款月供可视为一种年金 Ⅲ.退休后从社保部门每月固定领取的养老金可视为一种年金 Ⅳ.零存整取的“整取额”可视为一种年金A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:年金(普通年金)是指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。比如,退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金,定期定额缴纳...

  • 证券投资顾问模拟冲刺试题集5章

    Monday, February 21, 2022

    证券投资顾问模拟冲刺试题集5章 第1章行业轮动的驱动因素包括( )。 Ⅰ.市场驱动 Ⅱ.政府驱动 Ⅲ.策略驱动 Ⅳ.出口驱动A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:行业轮动的驱动因表 1.市场驱动。 市场驱动的分析主线是沿着对利率和成本最为敏感的行业展开。利率和成本的下降,首先刺激房地产和汽车行业的复苏;当先导产业汽车和房地产从低谷逐步上升时,钢铁、有色、建材等行业会随之复苏;锁喉煤炭和店里行业景气轮动;最后,港口、集装箱运输、船舶行业也会随之联动,与此相反, 当先导...

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