证券投资顾问 文章列表

  • 证券投资顾问真题下载9辑

    Friday, December 3, 2021

    证券投资顾问真题下载9辑 第1辑下列关于流动性原则说法错误的是( )。 Ⅰ、用证券投资交易的频率来衡量流动性 Ⅱ、证券的流动性弱,则转化为货币需要的时间就较长,需要支付的费用较少 Ⅲ、证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币 Ⅳ、证券的流动性弱,则转化为货币需要的时间就较长,但不会遭受价格下跌的损失A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:流动性原则:用收回证券投资本金的速度快慢来衡量流动性。证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币,同时以货币计算的价...

  • 2021证券投资顾问考试历年真题精选7辑

    Friday, December 3, 2021

    2021证券投资顾问考试历年真题精选7辑 第1辑情景分析中所用的情景通常包括( )。 I、标准情景 Ⅱ、基准情景 Ⅲ、最好的情景 Ⅳ、最坏的情景A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.I、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:在情景分析过程中,要注意考虑各种头寸的相关关系和相互作用。情景分析中所用的情景通常包括基准情景、最好的情景和最坏的情景。情景可以人为设定,也可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到,或通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到。当由多种证券(不少于三种证券)构成证券组合时...

  • 证券投资顾问考试真题精选及答案5节

    Friday, December 3, 2021

    证券投资顾问考试真题精选及答案5节 第1节证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应告知客户的基本信息不包括()。A.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码 B.证券投资顾问代客户作出的投资决策内容 C.证券投资顾问服务的内容和方式 D.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等 答案:B解析:证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户下列基本信息: (1)公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等; (2)证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码; (3)...

  • 证券投资顾问考试题目下载6辑

    Friday, December 3, 2021

    证券投资顾问考试题目下载6辑 第1辑以下关于指数型消极投资策略描述错误的是( )。 A、核心思想是相信市场是无效的 B、可以排除非系统性风险干扰而获得与市场相同或相近的投资回报 C、不用基本分析方式来区分价值错误估计的股票,也不预测股票市场的未来变化 D、用模拟市场构造投资组合来取得与市场相一致的风险收益结果答案:A解析:A 指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的。 下列说法错误的是(  )。A、股利支付率越高,表明企业的盈利能力越高 B、资产净利率越高,表明资产的利用效率越高 C、...

  • 2021证券投资顾问考试试题及答案5节

    Friday, December 3, 2021

    2021证券投资顾问考试试题及答案5节 第1节信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一,下列各模型不属于信用评分模型的是(  )A、死亡率模型 B、logit模型 C、线性概率模型 D、线性辨别模型答案:A解析:目前,应用最广泛的信用评分模型有:线性概率模型、logit模型、Probit模型和线性辨别模型。A项,死亡率模型属于违约概率模型。在单一客户限额管理中,客户所有者权益为5亿元,杠杆系数为0.5,则该客户最高债务承受额为()亿元。A.2.5 B.2 C.1.5 D.1. 答案:A解析:客户最高...

  • 证券投资顾问考试真题精选及答案6节

    Friday, December 3, 2021

    证券投资顾问考试真题精选及答案6节 第1节金融远期合约主要包括( )。 Ⅰ.远期利率协议 Ⅱ.远期外汇合约 Ⅲ.远期股票合约 Ⅳ.货币互换A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。(??)已成为市场普遍接受的风险控制指标。A.剩余期限 B.久期 C.修正久期 D.凸性 答案:B解析:久期已成为市场普遍接受的风险控制指标下列( )属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容A.家居装修支出预算 B.赡养支出预算 ...

  • 2021证券投资顾问真题下载6卷

    Friday, December 3, 2021

    2021证券投资顾问真题下载6卷 第1卷当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候。K线的形状为( )。A:光头光脚阴线 B:光头光脚阳线 C:一字形 D:十字形 B项。当收盘价高于开盘价,且收盘价等于最高价,开盘价等于最低价时。就会出现光头光脚阳钱; D项.当开盘价等于收盘价,最高价大于开盘价.最低小于收盘价时,就会出现十字形K线答案:C解析:A项,当开盘价高于收盘价,且开盘价等于最高价,收盘价等于最低价时,就会出现光头光脚阴线;如果将β为0.75的股票增加到市场组合中,那么市场组合的风险()。A、肯定...

  • 21年证券投资顾问真题下载8篇

    Friday, December 3, 2021

    21年证券投资顾问真题下载8篇 第1篇高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户,包括( )。 Ⅰ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人 Ⅱ.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人 Ⅲ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人 Ⅳ.单笔认购理财产品不少于200万元人民币的自然人A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:髙资产净值客户是满足下...

  • 证券投资顾问考试试题及答案5篇

    Friday, December 3, 2021

    证券投资顾问考试试题及答案5篇 第1篇转嫁的判断标准包括( )。 Ⅰ.转嫁和商品价格是直接联系的,与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。 Ⅱ.转嫁是个客观过程,没有税负的转移过程不能算转嫁。 Ⅲ.税负转嫁是纳税人的主动行为,与纳税人主动行为无关的价格再分配性质的价值转移不能算转嫁。 Ⅳ.转嫁和商品价格是间接联系的,与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:转嫁的判断标准包括:①转嫁和商品价格是直接联系的,与价格无关的问题不有纳入税负转嫁范畴。②转...

  • 证券投资顾问考试真题及详解6卷

    Thursday, December 2, 2021

    证券投资顾问考试真题及详解6卷 第1卷下列( )属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容A.家居装修支出预算 B.赡养支出预算 C.保费支出预算 D.家政服务答案:D解析:家庭收支预算的重点是支出预算,因为控制支出是理财规划的重要内容.制定预算,并且严格按照预算的额度进行支配。是控制家庭支出最重要的手段之一.支出预算项目通常包括但不限于以下几个方面的内容:日常生活支出预算项目,包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算关于VaR值的计是方法,下列论述正确的是( )。A.方差一协...

  • 2021证券投资顾问模拟试题5卷

    Thursday, December 2, 2021

    2021证券投资顾问模拟试题5卷 第1卷我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是(  )。A、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平 B、谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公正公开 C、公开公平、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职 D、独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平答案:A解析:有效集(有效边界)指()。A.可行域下边界 B.可行域上边界 C.可行域外部边界 D.可行域内部边界答案:B解析:有效边界描述了一项投资组合的风险与回报之间的关系,在以风险为横轴,预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线,所有落在这...

  • 证券投资顾问试题7节

    Thursday, December 2, 2021

    证券投资顾问试题7节 第1节信用风险缓释功能主要体现在( )等方面。 Ⅰ.房地产贷款月供支出的下降 Ⅱ.违约概率的下降 Ⅲ.违约损失率的下降 Ⅳ.违约风险暴露的下降A:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C:Ⅱ.Ⅲ D:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:信用风险缓释是指公司运用合格的净额结算、保证和信用衍生工具、抵(质)押品等方式转移或降低信用风险。采用内部评级法计量信用风险监管资本时,信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露(如净额结算)的下降。一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元,以后每年增长...

  • 证券投资顾问考试试题及答案9篇

    Thursday, December 2, 2021

    证券投资顾问考试试题及答案9篇 第1篇退休期属于个人生命周期的后半段,(  )是最大支出。A、购房 B、子女教育费用 C、以储蓄险来累积资产 D、医疗保健支出答案:D解析:退休终老期的财务支出除了日常费用外,最大的一块就是医疗保健支出,除了在中青年时期购买的健康保险能提供部分保障外,社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。量化风险的手段和工具包括( )。 Ⅰ.VaR法 Ⅱ.敏感性分析法 Ⅲ.情景分析法 Ⅳ.压力测试A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:量化...

  • 21年证券投资顾问考试真题及答案8篇

    Thursday, December 2, 2021

    21年证券投资顾问考试真题及答案8篇 第1篇宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在( )。 ①企业经济效益②居民收入水平 ③投资者对股价的预期④资金成本A.①②③ B.①②③④ C.①②④ D.③④答案:B解析:宏观经济运行通过四个途径影响证券市场:企业经济效益.居民收入水平.投资者对股价的预期.资金成本。证券投资技术分析方法的要素包括(  )。 Ⅰ证券市场价格的波动幅度Ⅱ证券的交易量 Ⅲ证券市场的交易制度Ⅳ证券的市场价格A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:证券市场...

  • 21年证券投资顾问试题6章

    Thursday, December 2, 2021

    21年证券投资顾问试题6章 第1章“羊群效应”产生的原因有( )。 Ⅰ.投资者信息不对称、不完全 Ⅱ.推卸责任的需要 Ⅲ.减少恐惧的需要 Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的,其发生的原因可以归纳为以下几个方面:(1)投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本。(2)推卸责任的需要。(3)减少恐惧的需要。(4)缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征。从业人员可以从...

  • 2021证券投资顾问历年真题解析6章

    Thursday, December 2, 2021

    2021证券投资顾问历年真题解析6章 第1章总体、样本和统计是的含义是( ) Ⅰ.总体是指具有某一征的硏究对象的全体所构成的集合 Ⅱ.样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合 Ⅲ.统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量 Ⅳ.总体是指具有某一征的研究对象的部分所构成的集合A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:(1)总体是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。 (2)样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合。 (3)统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量。市场风险中...

  • 证券投资顾问考试题目下载5卷

    Wednesday, December 1, 2021

    证券投资顾问考试题目下载5卷 第1卷按照我国《保险法》的规定,下列保险业务中属于财产保险的是( )。 Ⅰ责任保险 Ⅱ信用保险 Ⅲ保证保险 Ⅳ意外伤害保险 Ⅴ万能保险A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:广义的财产保险是指以财产及其有关的经济利益和损害赔偿责任为保险标的的保险,主要包括:①财产损失保险;②责任保险;③信用保险;④保证保险等。Ⅳ项属于人身意外伤害保险;V项属于人寿保险。某2年期债券,每年付息一次,到期还本,面值为100元,票面利率为10%,市场利率为10%,则...

  • 2021证券投资顾问考试真题8篇

    Wednesday, December 1, 2021

    2021证券投资顾问考试真题8篇 第1篇以下属于遗产规划内容的有(  )。 Ⅰ确定遗产继承人和继承份额 Ⅱ为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持 Ⅲ将遗产转移成本降低到最低水平 Ⅳ确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式A、Ⅰ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外,遗产规划的内容还包括:①最大限度地为所有者的继承人(受益人)保存遗产;②确定遗产的清算人;③为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务。下列不属于客户信息中非财务信息的是( )。 ...

  • 21年证券投资顾问真题下载8篇

    Wednesday, December 1, 2021

    21年证券投资顾问真题下载8篇 第1篇证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试,在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限( )A.不少于30天 B.不少于60天 C.不少于180天 D.不少于365天答案:A解析:证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试,在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短欺限不少于30天下列有关RSI的描述,正确的有()。 Ⅰ.其参数为天数,一般有5日、9日、14日等 Ⅱ.短期RSIⅢ.RSI的计算只涉及到开盘价 Ⅳ.RSI的取值介于0~100之...

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